Уязвимости использования краудлендинговых и краудфандинговых платформ в целях отмывания преступных доходов

Abstract

Краудфандинговые платформы являются довольно новым и не до конца изученным, но довольно перспективным видом инвестирования и, как и любой процесс обмена денежными средствами, они подвержены рискам их использования в целях отмывания доходов и финансирования терроризма. Именно финансовая стабильность, надежность и устойчивость P2B-платформ обеспечивают доверительное отношение кредиторов, вкладчиков и акционеров. Наращивание стабильности сферы краудфандинга, улучшение ее правового режима и оптимизация функционирования обеспечивается через механизмы государственного регулирования деятельности операторов инвестиционных платформ, что позволяет минимизировать возможности их использования в целях отмывания преступных доходов.

Crowdfunding platforms are a new and not fully studied, but rather promising type of investment and, like any process of exchanging funds, they are subject to the risks of their use for the purpose of money laundering and terrorist financing. It is the financial stability, reliability and stability of P2B platforms that ensure the trusting attitude of creditors, depositors and shareholders. Increasing the stability of the crowdfunding sphere, improving its legal regime and optimizing its functioning is ensured through mechanisms of state regulation of the activities of investment platform operators, which minimizes the possibility of their use for the purpose of laundering criminal proceeds.