Финансовое мошенничество в современном мире

Abstract

С развитием цифровых транзакций и онлайн-банкинга существенно вырос риск финансового мошенничества. Технологии создали для мошенников новые возможности использования уязвимостей в финансовых системах и совершения преступлений. Понимание влияния технологий на финансовое мошенничество в разных странах имеет решающее значение для разработки эффективных стратегий предотвращения и борьбы с ним, а также оценки эффективности принимаемых мер. В исследовании дается описание различных методов, используемых мошенниками для манипулирования цифровыми системами, рассматриваются уязвимости и пробелы в текущих мерах по борьбе с мошенничеством, анализируются данные и тенденции в области финансового мошенничества, выявляются закономерности в факторах, способствующих большей восприимчивости людей к мошенническим схемам. Основная цель работы - оценить степень влияния технологий на финансовое мошенничество и сделать выводы о его влиянии на финансовые учреждения и частных лиц в различных географических точках, а также дать представление о влиянии технологий на финансовое мошенничество в разных странах и определить эффективные стратегии его предотвращения и выявления. В заключение дается представление о решении текущих проблем финансового мошенничества и понимании важности использования передовых технологий для предотвращения мошеннических действий в будущем. Результаты исследования послужат ценной информацией для организаций, занимающихся управлением рисками и разработкой превентивной политики в непрерывно развивающейся технологической среде.

With the development of digital transactions and online banking, the risk of financial fraud has significantly increased. Technology has created new opportunities for fraudsters to exploit vulnerabilities in financial systems and commit crimes. Understanding the impact of technology on financial fraud in different countries is critical to developing effective strategies of its prevention and elimination, as well as to the evaluation of the effectiveness of the measures taken. The study describes various methods used by fraudsters to manipulate digital systems, examines vulnerabilities and gaps in the current anti-fraud measures, analyzes data and trends in financial fraud, and identifies patterns in the factors making people more susceptible to fraudulent schemes. The main goal of the research is to assess the extent of the impact of technology on financial fraud and draw conclusions about its impact on financial institutions and individuals in various geographical locations, as well as to provide an idea of the impact of technology on financial fraud in different countries and determine effective strategies for its prevention and detection. It concludes with an insight into how the current financial fraud problems are addressed and how the importance of using advanced technology to prevent future fraud is understood. The results of the study will provide valuable insights for the organizations involved in risk management and preventive policy development in an ever-evolving technology environment.