Практика расследования преступлений, связанных с криптовалютами: кейс-анализ и правовые пробелы

Abstract

Статья посвящена анализу преступлений с использованием криптовалют на примере финансовой пирамиды “Arbitroom”. В работе рассматриваются особенности функционирования платформы, а также схемы привлечения средств пользователей с криптовалютных бирж. На основе анализа транзакций показано, что собранные средства консолидировались на контролируемых проектом адресах, а затем выводились на сторонние криптовалютные биржи, что характерно для отмывания денежных средств. В статье выделены основные проблемы правового регулирования криптовалют: отсутствие четкой квалификации цифровых активов как объекта хищения, сложности установления личности участников транзакций, использование иностранных сервисов для перевода средств и недостаточная прозрачность деятельности платформ. На примере проекта “Arbitroom” показано, как недостаток цифровой грамотности пользователей способствует успешной реализации мошеннических схем. Работа содержит практические рекомендации по совершенствованию законодательства и методических подходов к расследованию преступлений с криптовалютами. Усиление контроля над крипто-платформами, внедрение стандартов AML/KYC и повышение уровня информированности инвесторов позволяют снизить риски мошенничества и создать более безопасную среду для развития криптоэкономики.

The article is devoted to the analysis of crimes using cryptocurrencies using the example of the financial pyramid scheme “Arbitroom". The paper examines the functioning features of the platform, as well as schemes for attracting user funds from cryptocurrency exchanges. Based on the transaction analysis, it is shown that the collected funds were consolidated at addresses controlled by the project, and then withdrawn to third-party cryptocurrency exchanges, which is typical for money laundering. The article highlights the main problems of the legal regulation of cryptocurrencies: the lack of a clear qualification of digital assets as an object of theft, the difficulty of identifying the participants in transactions, the use of foreign services for transferring funds and insufficient transparency of the platforms. Using the example of the Arbitroom project, it is shown how the lack of digital literacy of users contributes to the successful implementation of fraudulent schemes. The work contains practical recommendations for improving legislation and methodological approaches to the investigation of crimes involving cryptocurrencies. Strengthening control over crypto platforms, implementing AML/KYC standards, and raising investor awareness can reduce fraud risks and create a safer environment for the development of the crypto economy.