Противодействие отмыванию «грязных денег» в зарубежных странах на примере Франции: правовая основа

Abstract

Отмывание «грязных денег» – это процесс легализации денежных средств, полученных преступным путем, придание им законного вида для дальнейшего публичного использования. С легализацией преступных денег многие государства начали активно бороться еще в начале 20-го века, так как она негативно сказывается на экономике страны, способствует росту преступности. С развитием цифровых технологий, совершенствованием деятельности системы органов финансового контроля и финансового мониторинга, принятием множества специальных стандартов и законов в этой сфере проблема отмывания денег теоретически могла бы быть решена. Однако на практике этого не происходит, потому что отмывание «грязных денег» – это глобальный и сложно выстроенный процесс. В этой связи особый интерес вызывает деятельность финансовых институтов Франции, которая сформировала по-своему уникальный опыт противодействия легализации «грязных денег». Этот опыт может быть полезен и другим странам.

Dirty money laundering is the process of taking criminally obtained funds and making them legal for public use. Many states have been struggling with the problem of money laundering since the beginning of the 20th century, as this negatively affects the country's economy and contributes to the growth of crime. With the development of technology, the improvement of the structure of financial authorities, the adoption of many laws in this area and the policies of states, the problem of money laundering should disappear, or at least be reduced. But this does not happen since the laundering of «dirty money» is a global and interdependent process. I would like to pay special attention to the experience of France, since, according to the assessment of the legal regulation of countering the legalization of «dirty money», the activities of French financial institutions in this area are ahead of other countries and the experience of France could only be adopted by other countries that have embarked on the path of solving the problem.