Регламентация проверки контрагентов в системе обеспечения экономической безопасности бизнеса

Abstract

В условиях развития современного рынка проверка контрагентов становится неотъемлемой частью обеспечения экономической безопасности бизнеса. Актуальность исследования обуславливается необходимостью совершенствования методов проверки контрагентов в целях минимизации рисков и угроз, связанных со взаимодействием с недобросовестными контрагентами, в условиях модернизации мошеннических схем. В статье рассматривается проблема эффективного внутреннего регламентирования процесса проверки благонадежности контрагента для обеспечения экономической безопасности хозяйствующего субъекта. Для ее решения был проведен анализ судебной практики в сфере должной осмотрительности, рассмотрены существующие методы проверки контрагентов, сопоставлены рекомендуемые процедуры их проверки с реально осуществляемыми. В результате нами были сформулированы оптимизационные предложения по разработке внутреннего положения организации, регламентирующего порядок проверки потенциальных и постоянных контрагентов в целях предотвращения рисков и угроз экономической безопасности бизнеса.

In the conditions of modern market development, counterparty verification becomes an integral part of ensuring economic security of business. The relevance of the research is determined by the need to improve the methods of counterparty verification in order to minimise the risks and threats associated with interaction with dishonest counterparties in the context of modernisation of fraudulent schemes. The article considers the problem of effective internal regulation of the process of checking the reliability of the counterparty to ensure the economic security of the economic entity. For this solution we analysed judicial practice in the field of due diligence, considered existing methods of counterparty verification, compared the recommended procedures of their verification with those actually implemented. As a result, we have formulated optimisation proposals for the development of the organisation's internal regulations governing the procedure for checking potential and permanent counterparties in order to prevent risks and threats to the economic security of the business.