Криптовалюты: особенности обращения и использование в целях отмывания денег и финансирования терроризма

Abstract

В сфере виртуальных активов наблюдается увеличение количества криптовалют, обеспечивающих повышенную степень анонимности, децентрализованных платформ и обменников и других видов продуктов и услуг, обеспечивающих или позволяющих снизить прозрачность и замаскировать финансовые потоки. Перечисленные признаки и факты неоспоримо увеличивают риски в сфере отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ). В статье выявлены уязвимые места при обращении криптовалют и проанализированы типологии их использования в ОД/ФТ.

In the field of virtual assets, there is an increase in the number of cryptocurrencies that provide an increased degree of anonymity, decentralized platforms and exchangers and other types of products and services that provide or allow to reduce transparency and disguise financial flows. The above signs and facts undeniably increase the risks in the field of money laundering and terrorist financing (ML/FT). The article identifies vulnerabilities in the circulation of cryptocurrencies and analyzes the typologies of their use in ML/TF.